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为深入贯彻落实《山东省人民政府关于贯彻国发〔2015〕59号文件进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》(鲁政发〔2016〕8号)和全省电视电话会议精神,从源头上防范非法集资违法犯罪活动,6月8日上午,“打击非法集资、防范金融风险”暨烟台金融服务进社区启动仪式在烟台金融服务中心10楼会议室顺利召开。

芝罘区开展打击非法集资暨金融服务进社区活动

芝罘区开展打击非法集资暨金融服务进社区活动。本次动活动由烟台市芝罘区人民政府主办,中国人民银行烟台市中心支行、银行业监督管理委员会烟台分局、保险业监督管理委员会烟台分局、烟台市芝罘区市场监管局、烟台市芝罘区公安分局协办,烟台市芝罘区金融工作办公室、烟台金融服务中心承办......【详细】


芝罘区打击非法集资防范金融风险活动安排

芝罘区作为烟台经济中心城区,楼宇经济发达,商业网点众多,人口密集,非法集资活动的潜在风险大,易于犯罪分子藏匿和造势宣传,开展非法集资违法犯罪活动。因此,打击非法集资将依托社区服务管理,建立“网格化管理机制”,深入社区、街道开展防骗宣传教育......【详细】

非法集资基本常识

1.什么是非法集资?

      根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号,2010年11月22日最高人民法院审判委员会第1502次会议审议通过,以下简称法释〔2010〕18号),非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。

2. 如何理解涉嫌非法集资案件"向社会公开宣传"问题

       实践中,有些行为人采取口口相传的方式非法吸收资金,通常是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报,这些相关信息非常容易在社会公众中大范围地快速扩散。如果行为人明知吸收资金的信息向社会公众扩散,并未设法加以阻止,而是放任甚至是积极推动相关信息传播,还在实际效果上与主动向社会公众传播吸收资金信息并无差异......

3. 如何认定涉嫌非法集资案件中“社会公众”?

      违反规定向社会公众即社会不特定对象吸收资金是非法集资案件的基本特征。对于集资对象是否特定的判断,既要考察行为人主观上是否仅向特定对象吸收资金,又要考察其客观上所实施的行为是否可控。如果行为人对集资行为的辐射面事先不加以限制、事中不作控制,或者在蔓延至社会听之任之,不设法加以阻止的,应当认定为向社会不特定对象吸收资金......

4.非法集资有哪些主要表现形式?

      非法集资活动涉及内容广泛,表现形式多样,主要有以下几种:不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金.....

5.近几年非法集资活动出现了哪些新的形式?

      近年来非法集资的手法花样翻新,公安机关在工作中主要发现有以下六个典型的手法:第一种类型是假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款;第二种类型是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,这个主要是两个方面:一是发售虚假的理财产品......

6.什么情况下P2P网络借贷平台涉嫌非法集资?

      目前P2P的网络借贷发展迅猛,新开设的P2P借贷网站数量和贷款规模迅速飙升,已屡屡出现兑付危机、倒闭、卷款跑路,有的已涉嫌非法集资。具体而言,网络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况......

非法集资案例

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